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起底游戏、会员代充背后的洗钱之术你可能是“

时间:2019-10-29 23:16来源:未知 作者:admin 点击:
这两起案件一个在上海,一个在嘉兴,看起来并无瓜葛,但深入研究下来,我们发现它们之间有一丝微妙的关系。甚至,通过这两起案件, 马某是一名黑客,他的主要工作就是在网上寻

  这两起案件一个在上海,一个在嘉兴,看起来并无瓜葛,但深入研究下来,我们发现它们之间有一丝微妙的关系。甚至,通过这两起案件,

  马某是一名“黑客”,他的主要工作就是在网上寻找各大银行,金融机构的网络安全漏洞。从今年5月以来,马某变得特别豪,开始大肆的购买豪车、名表、奢侈品。

  原来,他发现了某银行APP的质押贷款业务存在重大漏洞——可以通过技术手段修改定期存款的额度。什么意思呢?意思就是他只存了500块到银行卡里面,然后可以改成5千,5万,甚至更多。

  这里的漏洞是专门针对质押贷款的,这些钱是定期存款,因为有定期存款作为质押,用户可以向银行申请贷款,定期存款的额度越大,可以申请的贷款金额也就越多。一般贷款额度不能超过存款的90%。

  于是,马某通过黑产渠道购买了五张银行卡,并往每张银行卡中存入一定的定期存款,然后篡改金额,再通过质押贷款套现。

  根据新民晚报披露,马某在套现过程中为了躲避侦查和监管,将非法获利的账户存款余额,在某网络直播平台上全部购成点数卡,再折价卖给其他用户。

  拿到钱后,马某开始了纸醉金迷的生活。豪车、名表、82年的拉菲,觥筹交错间,他也许预感到,好日子马上就要到头了......

  而这件案子最值得人深究和玩味的,就是上面提到的马某是如何躲避侦查和监管,通过购买直播平台点数卡“洗钱”的。

  12月20日,浙江在线刊登了一则报道,说浙江嘉兴嘉善警方披露了一起非法获取计算机信息系统数据的特大“网络黑客”案件。该案件在全省尚属首例,在全国范围内也仅仅是第二例。

  用户为什么选择代充?因为比官方便宜。有的甚至便宜特别多!比如爱奇艺会员半价,比如直播点券7折等等。

  虽然不知道其他店铺或者网站的资源廉价是因为什么,但是这个小玖工作室的廉价,却大有来头,甚至有一定的技术含量。环亚游戏

  小玖工作室从一家做软件开发的“科技公司”购买了一款叫做IOS666库存的入库插件。该插件的作用是,在充值各种热门游戏的游戏币、直播的礼物、视频平台的会员权益时,可以将充值成功的凭证进行拦截,并且自动入库保存。

  于是小玖工作室养了大批的苹果手机,并充值了大量的游戏、直播、视频等平台的虚拟物资,然后将这些支付成功的凭证拦截保存起来。

  当有用户通过小玖工作室充值的时候,他们并不真的付钱帮用户充值,而是拦截了服务商返回的支付失败信息,修改成支付成功,并将之前保留在库存中的支付成功凭证一并发给客户端。客户端收到支付凭证,便给用户发放产品。

  看到这里,用户肯定就有疑问了。这小玖工作室自己掏钱充值,然后把凭证囤起来,再转卖给别人,并看不出什么不妥之处,而且还是折价卖给用户,这是什么神操作?

  正如上面所说,小玖工作室这种囤货倒卖好像并没有什么问题。其实,问题的关键在于购买库存的钱是什么钱。

  

  马某质押贷款的钱到账之后,就用这些钱去类似于小玖这样的代充工作室原价大量充值虚拟资产。然后,代充值工作室将凭证用IOS666库存插件囤起来,再低价售卖给用户。

  这样钱看起来好像是亏了,但是用户付给工作室的钱都是“干净”的钱。马某联系的洗钱渠道可能不是小玖工作室,但是其中的具体操作可能都差不多。

  当然,洗钱的可能不止是马某案件这一种,还有之前我们文章中提到的信用卡盗刷、勒索诈骗得来的黑钱,都可以通过这种渠道洗白。

  从警方透露的细节来看,小玖工作室日营业额就高达20万元,不到一年的时间,工作室营业额就超过500万元。沿着IOS666库存插件这条线人,整个案件涉及的金额高达2500万余元。

  会因结算异常而终止交易,苹果账户内的充值金额就会被追回,那么已经给用户发放了虚拟资产的企业将出现大量的坏账,蒙受巨大的损失。

  企业一旦发现账户的充值出现异常,就会封禁账号。明明花了钱,买来的却是账号被封。所以,尽量不要贪小便宜。

  一是马某用于质押贷款的五个银行账户,二是小玖工作室用于充值大量平台虚拟资源的账户。如果能够通过技术手段,找出这些账户的异常,并根据异常追根朔源,发现其背后的动机,那么我们的企业是可以做到未雨绸缪的。

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